123610, Москва, Краснопресненская наб. д.12, подъезд 9, 28 этаж
Facebook Instagram Youtube

Эксперты московской «Деловой России» подготовили поправки в ФЗ-115, по которому блокируется счета

26.06.2020

Поправки в Закон «О противодействии отмыванию денег и финансировании терроризма» (ФЗ-115, ПОД/ФТ), по которому осуществляются массовые блокировки счетов предпринимателей, обсудили на расширенном заседании Экспертного совета по финансам МРО «Деловой России» с участием представителей Центрального банка РФ.

Ситуация с расширенным толкования ФЗ-115 и заградительными тарифами по прежнему актуальна, отметил Председатель Экспертного совета Александр Любосердов. Он выделил шесть основных проблем, с которыми сталкиваются предприниматели при исполнении банками ФЗ-15:

- ограничение ДБО и приостановка операций;

- использование банками «заградительного тарифа» комиссии в размере 10-30% от суммы остатка при одностороннем закрытии счета и переводе средств на свой счет в другой банк в рамках 115-ФЗ;

- отказ (в проведении операции) фактически рассматривается как стоп-фактор для дальнейшего обслуживания компании в других банках из-за занесения в «реестр отказников» в соответствии с Положением ЦБ РФ 639-П;

- отсутствие в свободном доступе информации у бизнеса о том как проверить контрагентов;

- нерегламентированный и зачастую чрезмерный список запрашиваемых банками документов. При этом сроки их предоставления крайне сжатые ;

- существующая правовая конструкция (Ст.7 п.12) снимает с банков любую гражданско-правовую ответственность за свои неправомерные действия, которые зачастую приводят к гибели бизнеса.

Эксперты обсудили ряд поправок в ФЗ-115, которые были разработаны совместно АСИ и МРО «Деловой России». Среди них:

- мораторий на применения санкций в рамках 115-ФЗ (ограничения дистанционного банковского обслуживания, отказов в совершении операций, закрытия счетов). Применять такие санкции исключительно по прямому указанию Банка России или Росфинмониторинга

- полная реабилитация юридических лиц и ИП, к которым эти санкции применены в 2020 году коммерческими банками

- применение санкций по ФЗ-115 с 2021 года только по решению суда

- на законодательном уровне исключение применения коммерческими банками заградительных тарифов в рамках ПОД/ФТ, в особенности для экономически обоснованных операций.

Поделиться статьей:
Поделиться в VK Поделиться в FB Поделиться в Tw

Вернуться к списку


Публикации по теме:
B2B раздел