В пятницу в Государственную Думу внесен законопроект, направленный на исключение неправомерных санкций ("блокировок") в рамках 115-ФЗ (ПОД/ФТ) по отношению к предпринимателям. Банки лишатся возможности отказывать в открытии счета гражданам, в отношении которых нет обоснованных подозрений в отмывании ими преступных доходов. Они также будут обязаны объяснять как физлицам, так и юрлицам причины отказа в обслуживании и блокировок счетов.
«Деловая Россия» Москва последовательно выступала за трансформацию Фз-115 с учетом интересов бизнеса, так как часто блокировки были необоснованными, получить разъяснение было практически невозможно, а тарифы за перевод средств в другой банк доходили до 30%. Нарушение прав бизнеса в рамках правоприменения ФЗ-115 носило массовый характер. Отдельно отметим, что исключение неправомерных блокировок счетов в условиях пандемии – одно из центральных в первом пакете антикризисных предложений МРО «Деловая Россия». Теперь оно реализовано.
Основные изменения в ФЗ-115:
- Кредитные учреждения не смогут без объяснения причин «заблокировать» счёт или отказаться от совершения операций, даже если у клиента нет документов, подтверждающих добросовестность;
- Отказ от обслуживания возможен только в том случае, если при проведении проверки возникает обоснованное подозрение в отмывании преступных доходов или финансировании терроризма;
- Вводится запрет на немотивированные отказы кредитных организаций при решении вопроса об открытии банковского счета;
Отдельные положения законопроекта вступают в силу через 180 дней после его принятия, так как банкам необходимо время для адаптации комплаенс-процедур.
