30 июля в Центре международной торговли на площадке московской «Деловой России» традиционно прошел бизнес-утренник Отделения на тему «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Судебная практика по этой теме окончательно не сформирована и в последнее время все активнее обсуждаются случаи отказа банками в обслуживании клиентов малого и среднего бизнеса, зачастую в силу своевольного трактования № 115-ФЗ.
Спикером мероприятия стал Эдуард Косенко, юрист Tenzor Consulting Group, который рассказал участникам мероприятия о блокировках счетов, причинах отказа банками в обслуживании клиентов МСП и о правовых способах противодействия банку, когда последний занимает недружественную позицию.
Ранее на совместном Заседании Комитетов уже обсуждалось, что единственно верным путем избежать спора с банком является профилактика, повышение юридической грамотности бизнеса, а также выстраивание максимально продуктивного диалога с банком на протяжении всей работы.
«Очень важно пройти все досудебные процедуры и предоставить пояснения банку, ответить на каждый вопрос, только тогда повышается шанс выиграть дело в суде. Существует достаточно большая судебная практика как на уровне округа, так и на уровне других регионов, которая показывает, что если клиент банка не исполнил какое-либо требование, то в удовлетворении его требований, как правило, банк отказывает; особенно это касается разблокировки счета. А в конечном итоге могут примениться и заградительные тарифы», - заключил спикер.
