Белее золото: власти предложили способ борьбы с незаконным оборотом драгметаллов

Белее золото: власти предложили способ борьбы с незаконным оборотом драгметаллов

Власти предложили приостанавливать специальный учет компании или ИП, работающих с драгметаллами, если у них перестала действовать лицензия. Такая норма содержится в проекте постановления правительства. Сейчас реестр может содержать неактуальную информацию, что позволяет компаниям продолжать деятельность. Это создает предпосылки для нелегального оборота, считают в Минфине. В Пробирной палате убеждены, что инициатива направлена на либерализацию контроля и снижение административных барьеров. Бизнес же считает такую меру слишком жесткой: тогда компании не смогут вести деятельность на рынке, для которой лицензия не требуется, — например, продавать ювелирные изделия.

Зачем Минфин хочет приостанавливать спецучет компаний на рынке драгметаллов
Если у юрлиц или ИП, которые совершают операции с драгоценными металлами и камнями, приостанавливается или прекращается действие лицензии, то Пробирная палата на этом основании сможет приостановить и специальный учет таких предпринимателей. Это следует из проекта постановления кабмина, который разработал Минфин (есть у «Известий»).

Для работы с драгметаллами все компании должны вставать на специальный учет. При этом получать лицензию нужно только для отдельных видов деятельности — в частности, для скупки у физлиц ювелирных изделий и при обработке лома.

Сейчас нормативно не закреплено основание для приостановки спецучета юрлиц и ИП, у которых перестает действовать лицензия, пояснили «Известиям» в Минфине. Таким образом реестр может содержать неактуальные сведения об участниках рынка, сказано в пояснительных документах к проекту постановления. В связи с этим формируются предпосылки для нелегального оборота драгоценных металлов и камней, резюмировали в ведомстве.

— При восстановлении лицензии специальный учет возобновляется. При этом у юридического лица и ИП нет необходимости повторно проходить процедуру постановки, — сообщили «Известиям» в пресс-службе Минфина.

В Федеральной пробирной палате сказали, что поддерживают инициативу. Там считают, что изменения направлены на либерализацию контроля и снижение административных барьеров для бизнеса. Новая норма предлагает только приостанавливать спецучет на время, за которое ведомство поможет участнику рынка исправить допущенные нарушения, добавили там.

— Доля нелегального оборота остается существенной, цель — постепенно сокращать ее за счет роста легального бизнеса. Проект постановления направлен как раз на то, чтобы дать участникам рынка «второй шанс» настроить бизнес-процессы в соответствии с законодательством, — подытожили в Пробирной палате.

По какой причине власти могут отобрать лицензию у компании на рынке драгметаллов
Компания или ИП должны вставать на спецучет, чтобы совершать операции по обороту драгоценных металлов и камней: участникам рынка (ломбардам, ювелирным и комиссионным магазинам, пунктам скупки) необходимо зарегистрироваться в реестре, который ведется в государственной системе ГИИС ДМДК, отметил управляющий партнер адвокатского бюро «Гаевский и партнеры» Сергей Гаевский.

Лицензию же нужно получать для отдельных видов деятельности — например, по обработке (переработке) лома и отходов драгоценных металлов, для скупки у физлиц ювелирных изделий, а также при пользовании участками недр, напомнил исполнительный директор комитета «Деловой России» по драгоценным металлам, драгоценным камням, ювелирному искусству и народно-художественным промыслам Владимир Збойков.

Лицензирование и постановка на спецучет — это взаимосвязанные действия, придающие правовой статус участнику рынка, добавил Сергей Гаевский.

Лицензию могут отозвать, например, за предоставление неполной или недостоверной информации, при ликвидации организаций или при нарушении законодательства. Для исключения из реестра также есть множество оснований: например, прекращение деятельности в этой сфере, непредставление нужных документов, наличие неснятой (непогашенной) судимости за совершение преступления в экономической сфере, рассказал Сергей Гаевский.

Какие могут быть последствия от приостановки спецучета
Авторы документа упускают, что лишенный лицензии участник рынка может законно осуществлять другую деятельность, связанную с оборотом драгоценных металлов и камней, которая не требует ее наличия, указал Владимир Збойков из «Деловой России». В пример он привел зарегистрированный в Федеральной пробирной палате ювелирный магазин.

— Получается, что в случае отзыва лицензии на скупку он не сможет торговать изделиями из-за приостановки специального учета. Кроме того, непонятно, в каком статусе будет находиться такой магазин и как быть с ювелиркой, которую он продолжает хранить, но не может продать из-за приостановки, — пояснил Владимир Збойков.

Также, по его словам, неизвестно, сохранится ли доступ в личный кабинет Росфинмониторинга (нужен для организации внутреннего контроля и добровольного сотрудничества) и сможет ли компания исполнять обязательства по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.

Несмотря на ответ регулятора, в законе о карте туриста термин «иностранная финансовая организация» все же не закреплен, что может создавать вышеуказанные проблемы, сказала Елена Гладышева.

«Известия» направили запрос крупнейшим игрокам рынка об их отношении к инициативе. Приостановка или отзыв лицензии — само по себе достаточное основание для прекращения лизензируемого вида деятельности, поэтому проект носит в большей степени технический характер и на работу рынка влияния не окажет, считает СЕО Sokolov Николай Поляков.

Ежегодно нелегальный оборот ювелирных изделий составляет порядка 50 млрд рублей, оценивал ранее замминистра финансов России Алексей Моисеев. На вопрос «Известий», каков он сейчас, в ведомстве не ответили.

В последнее время Минфин предложил целый ряд законодательных инициатив, направленных на ужесточение контроля за ювелирами. Так, ведомство планирует дать возможность Федеральной пробирной палате проводить внеплановые проверки участников рынка в тех случаях, если продукция компании изымалась в ходе оперативно-разыскной деятельности. Также с 1 сентября 2024-го банки должны будут вносить все данные о поступлении и продаже бриллиантов в ГИИС ДМДК. До этой даты финансовые организации обязаны представить сведения об имеющихся у них обработанных алмазах.

Нововведения помогут «обелить» рынок, в частности избавиться от подделок, недобросовестных производителей и продавцов, полагает доцент кафедры финансов устойчивого развития РЭУ им. Г.В. Плеханова Михаил Гордиенко. Меры также позволят повысить фискальные поступления и прозрачность финансовых операций при приобретении драгоценностей, считает эксперт.