Средний срок платежа из России в Турцию и Китай увеличился до недели

Средний срок платежа из России в Турцию и Китай увеличился до недели

Ограничения ряда турецких и китайских банков на прямые расчеты с Россией привели к тому, что средний срок оплаты увеличился до 7–10 дней из-за проведения транзакций через третьи страны, рассказали в логистических компаниях. «Ведомости» поговорили с представителями STS Logistics, «ПЭК: Global», Nawinia, Prime Shipping Agency LLC. Проблемы с платежами у отечественных компаний возникли в январе – феврале – банки Турции и Китая стали чаще отклонять оплату, писали «Ведомости».
Сроки удлинились

Сейчас финансовые операции с Турцией хоть и возможны, но компании часто проводят их через «прокладки» в третьих странах, из-за чего средний срок перевода увеличился с одного до 10 дней, говорит основатель мультисервисной платформы для бизнеса Digital ВЭД, член Совета Московского регионального отделения "Деловая Россия" Анна Фомичева. В январе крупный турецкий участник расчетов с Россией – Nurol Bank – ограничил сотрудничество, отметил источник в небольшом российском банке. С его финорганизацией турецкий банк полностью прекратил расчеты. Другие турецкие банки проводят платежи с большими задержками и запросом объемного пакета документов, добавляет он.

Похожая ситуация с Китаем: в феврале у 30% финансовых организаций КНР, с которыми работает Nawinia, возникли проблемы при приеме денежных средств из России, говорит директор по развитию регулярной логистики.

Иван Савушкин. Также Zhejiang Chouzhou Commercial Bank и Bank of Communications-Xuzhou Huangshan Community Branch приостановили переводы и транзит денежных средств по сделкам с участием российских компаний, перечисляет он. Industrial and Commercial Bank of China (ICBC) и China Construction Bank (CCB) приостановили прием платежей из России независимо от того, какая система межбанковских переводов используется – SWIFT, российская СПФС или китайская CIPS, знает представитель Ассоциации экспортеров и импортеров (АЭИ). Рабочими вариантами для российского бизнеса остаются такие китайские банки, как Bank of China, Harbin Bank, а также другие менее крупные банки масштаба провинции или крупного города, говорит он.

Средний срок проведения платежей из России в Китай увеличился с одного до трех, иногда – до пяти дней, говорят все опрошенные представители логистических компаний. В некоторых случаях задержки длились вплоть до 40 дней, добавляет представитель АЭИ. Способ оплаты через третьи страны – довольно дорогостоящий. Китай берет от 2,5 до 7% от суммы перевода, в Турции еще дороже – от 5 до 15%, писал «Коммерсантъ». Через какие именно страны проводятся платежи, бизнес не раскрывает, чтобы не нарушить цепи поставок, отмечает Фомичева.

Сложности перевода

С начала 2024 г. многие банки Турции перестали принимать платежи в любой валюте, включая рубли и лиры, за товары, которые могут относиться к санкционным, говорит представитель Ассоциации экспортеров и импортеров со ссылкой на информацию от членов объединения. Конкретные банки он не назвал. У некоторых компаний были приостановлены платежи в том числе за несанкционный товар, отмечает он,
добавляя, что ситуация коснулась платежей как из России в Турцию, так и из Турцию в Европу, когда турецкая юрисдикция выступала в роли транзитной.

Большинство иностранных финансовых организаций ужесточили комплаенс, говорит генеральный директор STS Logistics Кирилл Власов: теперь запрашивают страну происхождения товара и информацию о конечном покупателе. Кроме того, банки проверяют, к какой категории относится товар, оценивают его назначение и область дальнейшего применения, добавляет руководитель «ПЭК: Global» Антон Буянов. Проблемы возникают с платежами по таким категориям, как электроника, оборудование и запчасти, одежда, дизельные двигатели и насосы, говорят все представители логистических компаний. В последнее время банк может даже не запросить документы и аннулировать платеж сразу на входе, отмечает собеседник в небольшом частном банке.

По состоянию на 20 февраля некоторые турецкие банки возобновили прямые платежи с Россией только по «зеленому» перечню товаров, который включает продукты питания, медикаменты, сельхозпродукцию, текстиль, платежи в сегментах туризма и образования, говорит Фомичева. Но и по этим направлениям есть сложности и задержки в проведении платежей в лирах на любые, даже мелкие суммы, добавляет представитель небольшого частного банка. По другим товарным категориям большая часть переводов до сих пор приостановлена, говорит Власов: турецкие банки-корреспонденты возвращают платежи из-за «внутренней политики организаций».
Основное ограничение в китайских банках – невозможность проводить платежи за санкционные виды товаров, в том числе в юанях, отмечает собеседник в одном из деловых объединений. В некоторых случаях банки требуют подтверждения, что продукция не будет поставляться в Крым или использоваться для нужд оборонного комплекса, добавляет представитель ассоциации. Платежи проходят по максимально обоснованным и прозрачным контрактам со множеством вопросов и проверок, пояснил собеседник одном из деловых объединений. Крупные финансовые организации Китая продолжают работу в штатном режиме с компаниями, которые предоставили необходимые сопроводительные документы, замечает руководитель практики таможенного права адвокатского бюро Москвы «Ри-консалтинг», член отделения Московского регионального отделения "Деловая Россия" Денис Руденко. Но даже эти банки иногда возвращают переводы за определенные категории товаров без объяснения причин, в том числе китайского производства, добавляет собеседник в небольшом российском банке.

Российский бизнес также может столкнуться со сбоями при переводе денежных средств в Объединенные Арабские Эмираты (ОАЭ), говорит директор по развитию бизнеса Prime Shipping Agency LLC Саният Мустафаева. О том, что банки ОАЭ деньги из России не принимают и в обратную сторону платежи не проводят, писали «Ведомости». Более того, там продолжают закрывать счета компаниям, собственники которых являются гражданами России, в том числе по непрозрачным причинам.

Как решается вопрос

Чтобы избежать проблем с переводом денежных средств, нужно заранее подготовить информацию о назначении платежа, отправителе и конечном получателе, говорит Буянов. «Если к сопроводительным документам компании у финансовой организации не возникнет вопросов, можно рассчитывать на то, что иностранный партнер получит оплату в течение одного-двух дней», – поясняет он.

На фоне сложностей бизнеса депутаты Госдумы 27 февраля сразу во втором и третьем чтении приняли закон, разрешающий использовать цифровые финансовые активы (ЦФА) в международных расчетах. Поправки в закон о ЦФА позволят использовать эти активы в качестве встречного представления по внешнеторговым договорам, заключенным между резидентами и нерезидентами. По словам главы комитета по финансовому рынку Анатолия Аксакова, законопроект поможет российским импортерам и экспортерам активизировать свою работу с дружественными странами и решить проблему санкционного давления на Россию.

Необходимо регулярно расширять количество зарубежных банков-партнеров – это позволит перестроить финансовые потоки, даже если большая часть площадок приостановит прием платежей из России, советует Фомичева. Дополнительно она рекомендует открывать счета в глобальных платежных системах, таких как PingPong Payments, которые упрощают международные переводы для продавцов, покупателей и поставщиков. Только для этого юридическое лицо должно быть зарегистрировано в другой стране, отмечает она, например, можно открыть торговый дом в Гонконге и уже на него открывать счет в системе.

Стоит запустить сеть зарубежных клиринговых центров, которые помогут российским компаниям организовать безналичные расчеты, например, путем взаимозачета, отмечает Савушкин. Это позволит ускорить платежи и переводы, а также сократить затраты на хранение и транспортировку денежных средств, подчеркнул он.